Обмен криптовалют сочли нарушением закона о банковской тайне (BSA). Штраф за осуществление транзакции на пиринговой площадке для обмена криптовалют на трейдера наложил FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями).
Эрик Пауэрс помогал клиентам покупать и продавать биткоины. Он использовал для этого преимущественно пиринговые площадки, которые позволяют проводить прямой обмен между пользователями. При этом житель Калифорнии не регистрировался как оператор денежных переводов или владелец бизнеса в сфере финансовых услуг.
FinCEN установила, что Пауэрс якобы совершал сделки с биткоинами даркнет-маркетплейса Silk Road. Регулятор заявил, что трейдер обслуживал клиентов через анонимную сеть прокси-серверов TOR. Он не запрашивал у них персональные данные и информацию о происхождении средств. Кроме того, Пауэрс не подавал отчетов о валютных операциях (CTR) и заявлений о подозрительной деятельности (SAR) в контролирующие органы.
Представители FinCEN установили, что с 2012 по 2014 год Пауэрс провел более 200 транзакций с фиатными валютами на сумму более 10 тыс. долларов и 160 биткоин-транзакций на 5 млн долларов. Ни одна из этих транзакций не была зарегистрирована должным образом.
За незаконное предоставление услуг Пауэрса оштрафовали на 35 тыс. долларов. Он признал свою вину.
Директор FinCEN Кеннет Бланко заявил:
Обязательства перед законом распространяются на всех операторов денежных переводов, вне зависимости от их размеров… Они занимаются переводами денег и должны регистрироваться. Подобные проколы ставят под угрозу нашу финансовую систему и национальную безопасность, а также подрывают принципы ответственного развития сферы финансовых услуг.