Криптовалютная биржа Bittrex со штаб-квартирой в Сиэтле подала заявку на получение лицензии на ведение деятельности в области виртуальных валют (BitLicense). Но Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) её отклонило.
Представители организации заявили, что политика правового соответствия компании является неадекватной или вовсе не существует на практике. Также они поставили под сомнение компетенцию уполномоченного топ-менеджера.
Ранее NYDFS направило Bittrex ряд писем, в которых детально описаны недостатки биржи. Так, площадка полноценно не применяет AML-процедуры (противодействие отмыванию денег). Некоторые минусы в Bittrex устранили, но значительную часть оставили без внимания.
Кроме того, управление предоставило торговой площадке 14 дней на прекращение всех операций на территории штата Нью-Йорк. Также биржа должна разработать план по приостановлению работы с его резидентами. На трансфер средств резидентов Нью-Йорка, которые находятся в кастодиальном хранилище, у площадки есть 60 дней.
В письме к CEO Bittrex Биллу Шихару представители управления заявили о недостаточности мер due diligence в отношении клиентов. Кроме того, большая часть транзакций биржи не включала необходимой налоговой информации или имен клиентов. Часть пользователей Bittrex использовали «откровенно недостоверные имена», например, «Elvis Presley», «Donald Duck» и «Give me my money».
Управление заявило:
В процессе рассмотрения заявки Bittrex Управление непрерывно работало с биржей над устранением недоработок и помогало ей реализовывать необходимые программы контроля и правового соответствия согласно развивающейся природе этого сектора.
Представители Bittrex опровергли обвинения в небрежном отношении к требованиям регулятора. По мнению площадки, позиция NYDFS не защищает пользователей из Нью-Йорка, а только вредит им. Так, примеры, которые привело управление, относятся к 2017 году. Но с тех пор была реализована более надежная система идентификации пользователей, и аккаунтам, не удовлетворяющим «усиленным стандартам верификации», доступ к площадке был ограничен.
Глава Bittrex также подчеркнул, что управление предлагало соглашение, по которому площадка могла бы предоставить жителям Нью-Йорка доступ только к 10 активам. Но на бирже торгуется более 200 активов, и Bittrex пришлось отклонить предложение.