На криптовалютном рынке до сих пор наблюдается настоящий бум ICO. Стартапы видят в первичном размещении монет простой и эффективный способ получения инвестиций. К несчастью, и мошенников среди организаторов ICO хватает.
Cryptonomist разобрался, стоит ли вкладываться в новые молодые монеты или стоит всё же доверять аксакалам рынка.
Как всё начиналось
Когда-то и Ethereum был новой молодой монетой. Его команда взялась за достижение амбициозной цели — превзойти или хотя бы встать вровень с биткоином.
Надо сказать, что и второе место по капитализации в данном случае является победой. На старте за 1 биткоин давали 2000 ETH. Сейчас актуальный курс биткоина — около 8400 долларов, Ethereum — 700 долларов. То есть 1:2000 превратилось в 1:12. Рост Ethereum относительно биткоина — в 167 раз!
Впрочем, и курс биткоина изначально был мизерным: 1 доллар = 1309.03 BTC. Таким образом, с 2009 года он вырос в 11 млн раз.
Смелость города берет
Эксперты считают инвестиции в новые монеты достаточно смелым решением. Существует три типа инвесторов, которые работают в этом направлении:
-
криптоэнтузиасты с глубокой верой в перспективный проект;
-
начинающие трейдеры, которыми движет азарт;
-
спекулянты, стремящиеся устроить памп новой монеты с минимальными вложениями.
Позволить себе рисковать ради потенциально высокой прибыли — дорогое удовольствие. Но сравнительно часто оно оправдывается. И тогда один доллар инвестиций может превратиться если не в 11 млн, то уж в пару тысяч точно.
Когда инвестировать в новые монеты
Хороших гончих разбирают щенками. С криптовалютами ситуация аналогичная. Чаще всего представление о монете складывается ещё на пре-ICO. Тогда же, к слову, криптовалюту предлагают по максимально выгодному курсу.
Яркий пример — ICO Telegram. Дата запуска Gram ещё не известна (но выпустят токены не ранее 2019 года), а инвесторы уже вложили миллиарды в одно только право купить криптовалюту на ICO.
Впрочем, не все инвесторы обычно могут участвовать в пресейле. Чаще всего на этом этапе привлекают «китов», которые могут обеспечить стабильную финансовую поддержку, и суммы вложений измеряются сотнями тысяч долларов. Но мелкие инвесторы могут объединиться, чтобы купить криптовалюту по интересной цене.
Соответственно, второй по выгодности период — инвестиции на ICO. Сразу после его завершения курс новой криптовалюты может быть завышенным. Дождитесь коррекции, чтобы поймать третий по выгодности момент для инвестиций. И наиболее надёжный: если проект сразу после ICO не закрылся, шансы, что это не скам, возрастают многократно.
Потенциальные проблемы
При планировании вложений в новую монету достаточно сложно прогнозировать её курс в средне- и краткосрочной перспективе. Исторического среза аналитики нет, о разработчиках часто также почти ничего не известно.
Выход в этой ситуации — следить за поведением крупных игроков. Если значимые компании и известные инвесторы вложились в монету, значит, они нашли для этого веские основания.
Важно, чтобы на ICO у организаторов уже был минимально готовый жизнеспособный продукт. Это отличает проекты с реальными идеями от скама. Если разработчики собирают деньги на то, что будут с нуля реализовывать в будущем, это повод задуматься. Потому что вкладывая средства в ICO, инвестор оказывается в незащищенном положении, и возврат денег ему никто не гарантирует. К тому же итоговая стоимость разработки может оказаться гораздо выше предварительных оценок.
Косвенные признаки перспективных монет
-
Интеграция в проект блокчейн-технологий;
-
Сильные бизнес-компетенции команды наряду с развитой технической экспертизой;
-
Детально проработанный white paper и roadmap с чёткими сроками реализации этапов;
-
Уникальность продукта;
-
Развитое сообщество проекта;
-
Высокий потенциал рынка, на котором будет запущен продукт;
-
Соответствие HardCap проекта реальным затратам;
-
Сильная команда советников проекта.
Что в итоге
Монеты из топ-10 по капитализации стабильные и известные, но у молодых криптовалют с реальной идеей потенциальная доходность значительно выше. Если вы нацелены на долгосрочные инвестиции, проще вкладывать средства в криптовалюты, которые уже показали себя. Если же не боитесь рисковать, внимательно отбирайте и анализируйте проекты, участвуйте в пресейлах и ICO, и это будет вознаграждено.