Беларусь готовит поправки к декрету «О развитии цифровой экономики». Они обяжут криптовалютные биржи, которые работают на базе Парка высоких технологий (ПВТ), идентифицировать клиентов, пишет РИА Новости.
После введения поправок резиденты ПВТ должны будут предоставлять данные о бенефициарных собственниках компании и структуре управления. Анонимный источник сообщил:
Бенефициары должны соответствовать требованиям к репутации: отсутствие судимости, отсутствие процедуры банкротства в отношении лица или факта признания банкротом. Они должны показать наличие денежных средств на счетах на сумму не менее 5 млн долларов и подтвердить источники их происхождения.
Операторы бирж должны будут идентифицировать клиентов и хранить данные о переписке или переговорах с ними. В отдельных случаях операторов обяжут проводить процедуры верификации клиентов:
Криптобиржа должна будет сверять представленные идентификационные данные с информацией из общедоступных источников, в том числе, в социальных сетях, базах данных третьих лиц. Проверяться информация может при личной встрече, по видеосвязи, телефону или через электронную почту. Помимо этого, оператор должен будет отслеживать адрес интернет-протокола клиента.
Данные о сделках должны храниться не менее пяти лет.
В поправках также укажут требования ко внутренним правилам. В частности, определят нормы по персоналу — необходимость найма риск-менеджера, технического директора и специалиста по надзору за нормативно-правовым соответствием, которые должны соответствовать требованиям по деловой репутации, опыту и образованию.
Источник также подчеркнул:
Вводятся обязанности по информированию клиентов, в том числе о торгуемых токенах, результатах торговых сессий, конфликте интересов, возникающем, когда биржа сама участвует в торгах или является владельцем определенных токенов.
Отдельные правила коснутся регуляции финансовой стороны деятельности криптовалютных бирж:
Будут введены нормативы финансовой зависимости, мгновенной, текущей и краткосрочной ликвидности, предельное отношение суммы денег, количества электронных денег и токенов клиентов к собственному капиталу, нормативы финансовой устойчивости и концентрации заемного капитала.