Значительная часть инвесторов приходит на криптовалютный рынок, чтобы «по-быстрому срубить бабла» — иначе говоря, заработать на кратковременном подъёме курса. Но они, как правило, чаще и теряют свои деньги. А те игроки, которые тщательно выбирают монеты для долгосрочных инвестиций, в итоге оказываются на коне. Cryptonomist разобрался, какие качества важны при выборе криптовалюты для ходла.
Рыночная капитализация
В мире насчитывается не менее полутора тысяч криптовалют. Но лишь 30 из них на сегодня смогли перешагнуть отметку в 1 млрд долларов по капитализации (данные Coinmarketcap). Суммарная же капитализация рынка сегодня составляет около 427 млрд долларов.
Эксперты советуют выбирать для ходла монеты, которые входят хотя бы в топ-20 по рыночной капитализации. А ещё лучше — в топ-10. Потенциально они стабильнее криптовалют с низкой рыночной капитализацией, меньше подвержены внезапным обвалам.
Суточный объём транзакций
Ещё одна важная метрика, которая отражает востребованность криптовалюты среди участников рынка — насколько активно её продают и покупают. Отметим, что капитализация может не кореллировать с суточным объёмом транзакций.
Реальная польза
Криптовалюта не должна быть «сферическим конём в вакууме». Необходимо, чтобы она была подкреплена реальной идеей и имела практическую пользу.
В этом материале Cryptonomist собрал криптовалюты с реальными идеями. Каждая из них была создана, чтобы сделать мир лучше, а не просто как спекулятивный актив для быстрой прибыли. Которой, как вы понимаете, может и не случиться.
Ликвидность
Ликвидность — это способность криптовалюты быть проданной по близкой к рыночной цене. Этот термин также показывает, насколько криптовалюта интересна инвесторам, насколько хорошо её покупают.
Чем выше ликвидность криптовалюты, тем ниже её волатильность — вероятность резкого изменения цены. Низколиквидные монеты, может, и стоят дешево, но в перспективе слишком велик риск потерять на них деньги.
Крупные инвесторы
Монеты, в которые вложились крупные игроки рынка или компании с мировым именем, более перспективны, чем криптовалюты, которые, возможно, когда-нибудь «выстрелят». Имя инвестора играет на пользу курсу, стабилизирует его, помогает расти.
Кроме того, у крупных инвесторов больше возможностей для изучения «подноготной» монеты и принятия аргументированного решения. За ними стоят целые аналитические компании и инвестиционные фонды, решениям которых стоит доверять.
Соблюдение дорожной карты
На ICO компании обычно представляют дорожную карту проекта и отмечают, в какие сроки выполнят те или иные улучшения, добавят поддержку различных возможностей, реализуют новые технологии. Криптовалюты, для которых дорожная карта выполняется в срок или даже с опережением графика, заслуживают внимания.
Конечно, случаются ситуации, когда запуск той или иной возможности откладывается. Однако если срок, на который отложили этап, слишком велик или его переносили несколько раз, стоит задуматься.
Новости
Перед покупкой криптовалюты обязательно стоит проанализировать новости о ней хотя бы за последний год. Скандалы, связанные с проектом или его участниками, могут серьёзно обвалить курс. Тем более, если в истории вот-вот наметится новый виток.
Эксперты не рекомендуют делать долгосрочные инвестиции в криптовалюты, которые уже скомпрометировали себя. Исключения, конечно, бывают — Ethereum, NEM (XEM). Но всё же правило остаётся правилом.
Актуальность и отзывы
Изучите ветку о криптовалюте на https://bitcointalk.org/ и проверьте последнюю активность. Если в ветке постоянно пишут сообщения, обсуждая возможности и перспективы монеты, она заслуживает внимания. Если там лишь негатив либо ветка заброшена, стоит поискать другую криптовалюту для долгосрочных инвестиций.
Пампы
Если на графике криптовалюты чётко прослеживаются резкие скачки курса и такие же резкие падения (с расстоянием в несколько минут, максимум часов), это может говорить о пампе. Сознательное вливание больших сумм может «раскачать» курс монеты. Это делается, чтобы быстро заработать на скачке курса. Подробнее об этом читайте на Cryptonomist.
Если монету регулярно пампят, для долгосрочных инвестиций она не подходит. Велика вероятность, что вскоре памперы переключатся на другую криптовалюту, для пампа которой потребуется влить меньше денег. А эта монета утратит ликвидность.
Что в итоге
Криптовалюта для ходла может не быть ракетой, которая стремительно несётся вверх. Но всё же удачная монета, выбранная для долгосрочных инвестиций, принесёт гораздо больше, чем вклад в банке или инвестиции в ценные бумаги. Главное объективно оценивать все факторы и делать выбор в пользу разумных рисков.