За ростом курсов криптовалют ожидаемо следует коррекция. Бывает, что она затягивается, и такую ситуацию вполне можно рассматривать как падение криптовалютного рынка. Что делать в такой ситуации? Сливать все монеты и искать другое поле для инвестиций? Cryptonomist нашел более разумные и целесообразные варианты поведения.
Если вы только планируете инвестировать
На падающем рынке это самый выгодный вариант. Покупать на минимумах — стратегия, которая с 2009 года кормит криптовалютных инвесторов. Они купили биткоины, когда те стоили копейки, и теперь владеют миллиардными состояниями.
Колебания, волатильность — естественное состояние криптовалютного рынка. Выгоднее всего купить криптовалюту в самой низкой точке курсового графика (но это, прямо скажем, фантастика). Однако даже если монета просела на 15−20%, при этом обладает достаточной капитализацией (входит в топ-20, а лучше — в топ-10 по данным Coinmarketcap), имеет смысл покупать.
Цена победы и поражения
Можно полагаться на интуицию, а можно на здоровый прагматизм. Если актив имеет ценность и будет ещё ценнее в будущем, покупайте его. Если же вы подозреваете, что актив переоценен, откажитесь от сделки.
Простой пример: допустим, неделю назад монета стоила 5 долларов, затем её курс поднялся до 20 долларов, после чего опустился до 10. Как это понимать? Эксперты сходятся во мнении, что 10 долларов в данном случае — временное дно, ведь снижение курса прекратилось.
Скорее всего, криптовалюта вернётся к 20 долларам и будет расти и дальше. Кроме того, если вы сейчас купите криптовалюту по 10 долларов, то в случае проигрыша потеряете 5 долларов, а в случае выигрыша — заработаете 10.
Конечно, взвешивая риски, нужно учитывать множество других переменных. Но покупать относительно стабильные криптовалюты на падающем рынке выгодно практически всегда.
Простая, но действенная стратегия
Предположим, вы нашли интересную монету, в которую перспективно инвестировать. Ваши дальнейшие действия:
1. Изучите диаграмму курса за последний месяц или более.
2. Определите цену, по которой вы бы хотели войти в эту позицию.
3. Установите лимитный ордер на покупку по этой цене.
4. Ждите.
Это самая простая стратегия. Сложнее всего удерживать себя от дальнейших действий. Но попробовав раз, другой, третий, инвесторы убеждаются в том, что это работает.
Управление рисками
Не пытайтесь поймать падающий нож — определить дно нисходящего тренда. Конечно, это самая выгодная точка, но гарантированную прибыль вы получите, только если убедитесь, что нисходящий тренд завершен. Конечно, так вы упустите часть выгоды, но зато существенно снизите риск.
Если вы планируете купить криптовалюту, потратьте не менее месяца на изучение её графика. Так вы поймёте, в каких коридорах ходит цена, как она реагирует на позитивные и негативные новости. Это поможет предсказать поведение монеты в будущем.
Если вы уже инвестировали в криптовалюту
Пользуйтесь моментом и учитесь. Деньги уже вложены, не стоит тратить нервы, наблюдая, как дешевеют ваши активы. Лучше учитесь фундаментальной теории. И анализируйте собственные ошибки.
Первое, что вам пригодится — классический технический анализ: разберитесь с основными понятиями и закономерностями. Эксперты убеждены, что технический анализ в большей степени помогает работать на криптовалютном рынке, чем на фондовом. Дело в том, что поведение фондового рынка определяют трейдеры и инвесторы с многолетним опытом. А криптовалютного — новички и эмоциональные игроки; «киты» (крупные игроки) ходлят монеты. В итоге технический анализ, предугадывая психологические закономерности, позволяет понимать возможности и поведение криптовалютного рынка в любой точке графика.
Проще всего воспринимать информацию из графиков, так что самые простые и распространенные фигуры стоит узнавать «в лицо»:
Среди основных инструментов для анализа графиков выделим MACD (схождение/расхождение скользящих средних), RSI (индекс относительной силы), стохастический RSI и линии Боллинджера. Освоите их — можете приступать к исследованию уровней Фибоначчи и волновой теории Эллиота.
Но стоит понимать, что технический анализ — не тот инструмент, который гарантированно предсказывает будущее. Он скорее рассматривает все возможные исходы, и когда один из них реализуется, вы окажетесь в выгодном положении.
Кроме того, нужно составить список ключевых игроков криптовалютного рынка, следить за новостями и инсайдами о них.
Что в итоге
Падение рынка — не приговор. Криптовалюты, за которыми стоят реальные проекты и идеи, капитализация которых высока, регулярно падают и восстанавливаются. Так что снижение курсов стоит использовать, в первую очередь, для поиска и закупки перспективных монет и для самообразования.