Огромный поток новых клиентов в конце 2017 года привёл к перегрузке крупнейших бирж. Из-за этого биржи и площадки ICO нередко отдавали на аутсорс разработку систем авторизации и идентификации, и это привело к десятикратному росту рынка, сообщает Bitcoin.com.
Биржи и площадки для ICO используют системы, которые должны отвечать сложным правилам KYC / AML (Know your customer — знай своего клиента, Anti-money-laundering — противодействие отмыванию денег). Первоначальные версии систем могли не соответствовать этим правилам и не выдерживать растущего потока клиентов. Из-за этого некоторые площадки вынуждены были закрыть регистрацию новых пользователей до внедрения новых автоматизированных систем.
Быстрый рост числа клиентов бирж и ICO открыл новый рынок для разработчиков систем авторизации. В 2017 году количество проверок клиентов, связанных с криптовалютным рынком, выросло в десять раз.
При этом разработчики должны создавать системы, подобные тем, что используются традиционными биржами, банками и финансовыми компаниями. Программное обеспечение должно помогать отсеивать клиентов, которые могут подвергнуть биржу или ICO нарушению законов о противодействии отмыванию денег и международных санкций.
Чарльз Делингпул, генеральный директор и основатель сервиса проверки на отмывание денег Complyadvantage, сказал:
Ни одна компания не хочет иметь дело с торговцами наркотиками Северной Кореи, верно? Ни одна компания не хочет иметь поставщика, который связан с коррупцией среди венесуэльских политиков, экспортирующих наличные деньги.
Эймон Джаббавей, соучредитель и главный операционный директор сервиса проверки документов Onfido, добавил:
Парни, которые приходят к нам, говорят: мы хотим убедиться, что люди, которые инвестируют, соблюдают закон, а не являются теми, кто работает с грязными деньгами, можете ли вы проверить, что они не в списке террористов, или что-то в этом роде? Нам нравится то, что мы можем привнести немного доверия и безопасности в отрасль, которая, вообще говоря, была создана для потенциально преступной деятельности.