Скам (scam) в переводе с английского означает «афера» или «мошенничество». Но люди, которые разрабатывают проекты скам-ICO, прекрасно умеют создавать впечатление высококлассных профессионалов, и распознать в них аферистов крайне сложно.

На волне шумихи вокруг криптовалют и ICO мошенники собирают миллионы долларов с инвесторов, а затем либо исчезают в неизвестном направлении, либо выставляют себя жертвами обстоятельств. Но денег также не возвращают.

Попасться на удочку аферистов и инвестировать в скам-ICO могут даже профессионалы криптовалютного рынка, не говоря уже о начинающих инвесторах. Cryptonomist рассказывает, как понять, что ICO является скамом, и как не потерять деньги на сомнительных проектах.

Google знает все

Искать нужно не только название, но и номера телефонов или e-mail. Нередко по забывчивости аферисты повторно используют эти данные в новом проекте и попадаются.

Кроме того, списки мошеннических проектов публикует http://scam.com/ и другие подобные сайты. Наконец, можно заглянуть на ресурсы ICOtracker, ICOrating, ICOstats и др., чтобы узнать рейтинг проекта.

Однако этот способ подходит, если ICO уже заподозрили в мошенничестве. Распознать скам на ранних стадиях помогут другие методы, о которых расскажем ниже.

Оцените команду

Люди, которые инициировали проект, обычно выглядят на сайте ICO успешными и счастливыми. Они занимают высокие должности с труднопроизносимыми названиями и изрекают мотивирующие тексты.

Первое, что стоит сделать, — проверить профили каждого члена команды в социальных сетях. Обычно Facebook и LinkedIn достаточно, чтобы отсечь мошенников.

Если у авторов проекта нет страниц здесь, это должно насторожить вас.

Если указанный род деятельности значительной части членов команды далёк от криптобизнеса и IT или финансов в целом, вряд ли стоит доверять им свои деньги.

Наконец, если члены команды не установили связи друг с другом в социальных сетях, то, скорее всего, это скам.

Связи авторов проекта с консультантами также стоит проверить. Консультанты работают на репутацию и дорожат ею. Поэтому они практически наверняка ответят на звонок или e-mail. Особенно если узнают, что кто-то использует их доброе имя в мошенническом проекте.

Исследуйте сайт

Сайт проекта может сказать многое об ICO. Не бывает успешных проектов без истории, так что если домену пара месяцев или меньше, это подозрительно. Разве что есть домен, аффилированный с доменом проекта, — такие варианты используют достаточно часто.

Качество SEO-оптимизации сайта также имеет значение. Мошенники обычно не тратят на это силы и средства, а компании с серьёзными намерениями относятся к SEO очень внимательно. Проблемы с дизайном и вёрсткой также выдают аферистов.

Ещё один важный момент — наличие остатков шаблона. Это тексты-«рыбы» (повторяющиеся предложения или фразы вроде «Lorem ipsum…», которые заполняют блоки сайта), цитаты из книг, фильмов и т. п., стандартные слова о продажах или новостях.

Проверьте официальную информацию

Стоит перепроверить все данные, которые предоставили вам авторы проекта. В первую очередь, это сведения о регистрации юридического лица и его местонахождении (есть ли компания на онлайн-картах).

Часто компании присылают печатные приглашения на preICO и другие события. Этот почтовый адрес также стоит поискать на карте и понять, насколько серьёзны намерения людей, планирующих привлечь сотни тысяч долларов.

Необходимо также проверить заявленное членство компании в ассоциациях и объединениях. Это можно сделать на сайтах этих организаций или отправив им письмо с прямым вопросом. К слову, узнать дату образования организаций и информацию о других компаниях в их составе также будет не лишним.

Оцените технологии

Центральная идея практически любого ICO — передовая технология, которая изменит мир (или, по крайней мере, определённый участок рынка). Без специального образования и глубоких познаний в технологиях разобраться порой непросто. Как быть неспециалисту?

Прежде всего, стоит поискать термины и фразы, указанные в whitepaper, чтобы понять, о чём вообще идёт речь. По ключевым фразам можно найти другие подобные проекты, посмотреть, каких результатов они добились и не копирует ли их компания, которая выходит на ICO.

Не стоит стесняться задавать вопросы на профильных форумах и в чатах Telegram. Разоблачать аферистов любят, негатив всегда рождает больше комментариев, чем позитив.

Наконец, вы можете задавать вопросы непосредственно авторам проекта, используя указанные на сайте контактные данные. Если команда отвечает поверхностно, размыто, без аргументации, или же попросту отмахивается от вас, доверять такому ICO не стоит.

Ищите ошибки и нестыковки

Даты, указанные в дорожной карте, whitepaper и других документах на сайте, должны совпадать. Каждая стадия должна иметь детальное описание, в котором указываются шаги в рамках этого этапа и действия разработчиков проекта.

Оцените и время развития проекта («с нуля», до выхода на ICO), а также длительность каждой стадии. Чтобы объективно понимать, реальны ли такие сроки, сравните дорожную карту компании с планами других успешных проектов в той же сфере.

К слову, слишком позитивные описания без цифр и конкретики — повод для сомнений. Как инвестор вы должны понимать, как именно проект будет приносить вам прибыль. Если данные скрывают, то их либо нет вообще, либо они вам не понравятся.

Проверьте, чем обеспечены токены

За токеном проекта должно стоять нечто большее, чем красивое описание. Вы должны знать, зачем выпускаются токены, по какой системе они создаются и что вам дают. Если на сайте нет информации о доле участия инвесторов и авторов идеи, бонусов, обратных выкупов и т. д., то высока вероятность скама.

Постарайтесь вникнуть в экономику токенов и то, как авторы проекта намерены обеспечивать ликвидность и рост. Если информации на сайте недостаточно, обязательно стоит задать этот вопрос разработчикам идеи.

Особое внимание стоит уделить схеме распределения токенов и формуле формирования цены на них. Распишите это на листе и проверьте логичность схемы.

Внимательно вчитайтесь в описание токенов в разных документах — whitepaper, дорожной карте, публичной оферте. Если в публичной оферте данных и правил меньше, чем в whitepaper и дорожной карте, высоки риск обмана. В суд с whitepaper или дорожной картой не пойдёшь.

Самый забавный способ борьбы со скамом

Создатели проекта Yet Another ICO запустили сайт, который высмеивает скам-ICO. Ресурс генерирует идеи для проектов первичного размещения токенов.

Если вы нажмёте на кнопку «Создать ещё одно ICO» на главной странице, через несколько секунд сайт создаст лендинг нового (фальшивого, конечно) проекта. Здесь будет всё: идея, несуществующие участники и консультанты, документы, которые ничего не стоят, а также логотипы компаний и СМИ, которые ни разу не слышали о проекте. Но если не вчитываться в слова, на вид всё кажется очень серьёзным и солидным.

Авторы идеи Yet Another ICO отмечают, что если вы рассматриваете проект, который похож на один из сгенерированных вариантов, будьте осторожны. Процент скам-ICO растёт, и это самый главный фактор, который тормозит развитие рынка первичного размещения токенов.